Назад
FinTech
B2C
Mobile App
Снижение порога входа
в инвестиции для новичков
Задача
Снизить порог входа в инвестиции для новичков, убрав страх ошибки и когнитивную перегрузку, чтобы пользователь мог совершить первую осознанную покупку в приложении без необходимости изучать сферу длительное время.
Исследование аудитории
Проведено 5 глубинных интервью с людьми, которые минимум один раз пытались начать инвестировать, но бросили.
Вопросы для интервью:
Расскажите о своем опыте первой попытки инвестировать.
Что вас остановило или почему вы отказались от идеи?
Как вы искали информацию о том, куда вложить деньги?
Что показалось самым сложным в процессе?
К кому вы обращались за советом и почему?
Чего вам не хватило для уверенности в решении?
Анализ ответов
На основе ответов респондентов были выявлены повторяющиеся
паттерны поведения и общие боли:
Текущий опыт новичка
Причины
Долго изучают теорию,
но не переходят к практике
Боятся начать без достаточной подготовки
Открывают приложение,
но не совершают покупку
Интерфейс перегружен
проф. терминами и графиками
Записываются на курсы
или нанимают ментора
Ищут пошаговую инструкцию
и «гарантированный» совет
Подписываются инфлюенсеров
в социальных сетях
Ищут готовые решения вместо понимания механики
Спрашивают совета у друзей, которые уже инвестируют
Боятся потерять деньги
на ошибке и ищут подтверждения
Поиск информации об активах
в интернете
Не знают бизнес-модели компаний
и суть объектов инвестирования
Ключевые инсайты
Доверие внешним источникам — вместо самостоятельного выбора новички ищут готовые решения;
Бесконечная подготовка — новички долго изучают теорию, но не переходят к практике из-за синдрома «недостаточной» подготовки;
Страх незнакомого — тяжело инвестировать в то, в чём не разбираешься;
Сложный интерфейс — профессиональные графики и термины отпугивают новичка.
Анализ конкурентов
Для понимания текущего опыта новичков был проведен сравнительный анализ трех продуктов русскоязычного рынка: Сбер-Инвестиции, Т-Инвестиции и Pro Finansy.
Ключевые барьеры для новичка
Когнитивная перегрузка на старте во всех приложениях:
Главная страница и экран актива перегружены. Новичок сразу видит сложные графики, финансовые метрики и профессиональные термины;
Разрыв между онбордингом и реальным интерфейсом:
Даже если приложение предлагает пройти опрос (как в Т-Инвестициях), то после
его завершения интерфейс глобально не меняется. Пользователь не чувствует,
что продукт подстроился под него, и попадает в общую ленту активов;
Обучение оторвано от практики:
Образовательные материалы либо спрятаны в подвалах меню (Сбер),
либо представляют собой длинные лонгриды (Т-Инвестиции, Pro Finansy).
Пользователь вынужден сначала «выучить теорию», и только потом ему предлагают перейти к практике;
Отсутствие безопасной среды для первой сделки:
Пользователь сталкивается с необходимостью рисковать деньгами, не имея возможности заранее освоить механику сделки. Страх финансовой ошибки парализует принятие решений.
Гипотезы
Если пользователь увидит в ленте активов знакомые бренды и сферы, которыми
он пользуется ежедневно, то ему будет легче принять решение о первой инвестиции;
Если мы дадим пользователю возможность сделать первую инвестицию
на подаренную сумму, то он быстрее совершит сделку;
Если мы заменим сложные финансовые термины и графики на понятные аналогии
из повседневной жизни, то пользователь быстрее решится на первую инвестицию, потому что ему не придётся изучать каждое слово и разбираться в закономерностях между ними.
Проработка идей
Персонализация
Вместо общей ленты активов — главная страница, собранная под конкретного пользователя.
Денежный бонус
Дать новичку возможность совершить первую инвестицию без риска потери собственных средств.
Упрощение языка интерфейса
Заменить профессиональный язык инвестиций на понятные формулировки и визуализации.
Опрос пользователя
Процесс начинается с приветственного экрана и переходит к простому двухшаговому опросу. Сначала пользователь выбирает финансовые цели, затем — интересные ему сферы с логотипами знакомых брендов.
Главная страница
Главная страница объединяет все необходимые элементы для старта:
баннер с призывом использовать бонус, чек-лист задач для новичка и персональную ленту активов с рекомендациями.
Страница актива
Фокус на простоте восприятия: вместо финансовых отчетов — краткое описание бизнеса понятным языком и теги-инсайты. График очищен от шума и показывает только ключевые точки. Вместо таблицы метрик — визуальный «4-х угольник выгод».
Сценарий покупки актива
Простой сценарий покупки в шторке.
Профиль инвестора
Отображается общий баланс портфеля и список активов с изменениями. Карточка профиля инвестора «The Mindful Investor» показывает определенный в опросе тип и его описание. Можно перепройти опрос, если цели или интересы пользователя изменились - интерфейс и рекомендации адаптируются под новые ответы.
Ключевые метрики
По гипотезе 1 (Персонализация):
Конверсия из просмотра персональной ленты в клик по рекомендованному активу;
% пользователей, совершивших первую сделку из рекомендованных в течение 7 дней после прохождения стартового опроса.
По гипотезе 2 (Денежный бонус):
% пользователей, использовавших бонус в течение первых 24 часов;
Конверсия из бонусной сделки в первую реальную инвестицию (в течение 14 дней).
Ожидаемые результаты
Для пользователя:
Снижение тревожности при первой сделке за счёт безопасной практики;
Быстрое погружение в инвестиции через знакомые бренды и понятный язык;
Ощущение контроля и уверенности в своих решениях.
Для продукта:
Рост конверсии в первую инвестицию за счёт снижения барьеров входа;
Увеличение удержания новичков за счёт персонализации и позитивного первого опыта;
Снижение оттока на этапе взаимодействия с интерфейсом благодаря упрощённому языку;
Формирование лояльной аудитории, которая возвращается к реальным инвестициям после тренировки.
Обсудить сотрудничество
Резюме
Telegram
Задача
Снизить порог входа в инвестиции
для новичков, убрав страх ошибки
и когнитивную перегрузку, чтобы пользователь мог совершить первую осознанную покупку в приложении
без необходимости изучать сферу длительное время.
Исследование аудитории
Проведено 5 глубинных интервью
с людьми, которые минимум один раз пытались начать инвестировать,
но бросили.
Вопросы для интервью:
Расскажите о своем опыте первой попытки инвестировать.
Что вас остановило или почему
вы отказались от идеи?Как вы искали информацию о том, куда вложить деньги?
Что показалось самым сложным
в процессе?К кому вы обращались за советом
и почему?Чего вам не хватило для уверенности
в решении?
Анализ ответов
На основе ответов респондентов были выявлены повторяющиеся
паттерны поведения и общие боли:
Ключевые инсайты
Доверие внешним источникам — вместо самостоятельного выбора новички ищут готовые решения;
Бесконечная подготовка — новички долго изучают теорию, но не переходят
к практике из-за синдрома «недостаточной» подготовки;Страх незнакомого — тяжело инвестировать в то, в чём не разбираешься;
Сложный интерфейс — профессиональные графики и термины отпугивают новичка.
1 / 6
Долго изучают теорию,
но не переходят к практикеБоятся начать без достаточной подготовки
2 / 6
3 / 6
4 / 6
5 / 6
6 / 6
Анализ конкурентов
Для понимания текущего опыта новичков был проведен сравнительный анализ трех продуктов русскоязычного рынка: Сбер-Инвестиции, Т-Инвестиции и Pro Finansy.
Ключевые барьеры для новичка
Когнитивная перегрузка на старте
во всех приложениях:
Главная страница и экран актива перегружены. Новичок сразу видит сложные графики, финансовые метрики и профессиональные термины;
Разрыв между онбордингом и реальным интерфейсом:
Даже если приложение предлагает пройти опрос (как в Т-Инвестициях),
то после его завершения интерфейс глобально не меняется. Пользователь не чувствует, что продукт подстроился под него, и попадает в общую ленту активов;
Обучение оторвано от практики:
Образовательные материалы либо спрятаны в подвалах меню (Сбер), либо представляют собой длинные лонгриды
(Т-Инвестиции, Pro Finansy). Пользователь вынужден сначала «выучить теорию», и только потом ему предлагают перейти
к практике;
Отсутствие безопасной среды
для первой сделки:
Пользователь сталкивается
с необходимостью рисковать деньгами, не имея возможности заранее освоить механику сделки. Страх финансовой ошибки парализует принятие решений.
Гипотезы
Если пользователь увидит в ленте активов знакомые бренды и сферы, которыми он пользуется ежедневно,
то ему будет легче принять решение
о первой инвестиции;
Если мы дадим пользователю возможность сделать первую инвестицию на подаренную сумму,
то он быстрее совершит сделку;
Если мы заменим сложные финансовые термины и графики на понятные аналогии из повседневной жизни,
то пользователь быстрее решится
на первую инвестицию, потому что ему не придётся изучать каждое слово
и разбираться в закономерностях
между ними.
Проработка идей
Персонализация
Вместо общей ленты активов — главная страница, собранная под конкретного пользователя.
Денежный бонус
Дать новичку возможность совершить первую инвестицию без риска потери собственных средств.
Упрощение языка интерфейса
Заменить профессиональный язык инвестиций на понятные формулировки и визуализации.
Опрос пользователя
Процесс начинается с приветственного экрана и переходит к простому двухшаговому опросу. Сначала пользователь выбирает финансовые цели, затем — интересные ему сферы
с логотипами знакомых брендов.
Главная страница
Главная страница объединяет все необходимые элементы для старта:
баннер с призывом использовать бонус, чек-лист задач для новичка
и персональную ленту активов
с рекомендациями.
Страница актива
Фокус на простоте восприятия: вместо финансовых отчетов — краткое описание бизнеса понятным языком и теги-инсайты. График очищен от шума и показывает только ключевые точки. Вместо таблицы метрик — визуальный «4-х угольник выгод».
Сценарий покупки актива
Простой сценарий покупки в шторке.
Профиль инвестора
Отображается общий баланс портфеля
и список активов с изменениями.
Карточка профиля инвестора «The Mindful Investor» показывает определенный в опросе тип и его описание. Можно перепройти опрос, если цели или интересы пользователя изменились - интерфейс и рекомендации адаптируются под новые ответы.
Ключевые метрики
По гипотезе 1 (Персонализация):
Конверсия из просмотра персональной ленты в клик по рекомендованному активу;
% пользователей, совершивших первую сделку из рекомендованных в течение
7 дней после прохождения стартового опроса.
По гипотезе 2 (Денежный бонус):
% пользователей, использовавших бонус в течение первых 24 часов;
Конверсия из бонусной сделки в первую реальную инвестицию (в течение 14 дней).
Ожидаемые результаты
Для пользователя:
Снижение тревожности при первой сделке за счёт безопасной практики;
Быстрое погружение в инвестиции через знакомые бренды и понятный язык;
Ощущение контроля и уверенности
в своих решениях.
Для продукта:
Рост конверсии в первую инвестицию за счёт снижения барьеров входа;
Увеличение удержания новичков за счёт персонализации и позитивного первого опыта;
Снижение оттока на этапе взаимодействия с интерфейсом благодаря упрощённому языку;
Формирование лояльной аудитории, которая возвращается к реальным инвестициям после тренировки.
Обсудить сотрудничество
Telegram
Резюме